如何防范电信诈骗 2015年贵州都匀“1.17亿元电信诈骗案”单笔最大一起电信诈骗案 骗子伪造逮捕令和协查通知

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揭秘贵州都匀“1.17亿元电信诈骗案”始末

       核心提示：2015年12月29日，都匀经济开发区发生一起特大电信诈骗案，都匀经济开发区建设局账户上的1.17亿元资金被人转走了。

       经过全省公安机关坚持不懈的努力，此案日前成功告破，共计抓获各类犯罪嫌疑人62名，其中台湾犯罪嫌疑人10名，冻结涉案资金上亿元，成功挽回了经济损失。此外，通过进一步深挖，还成功打掉其他诈骗团伙1个，破获涉及全国26个省份的诈骗案件184起。据介绍，这是我国近年来发生并告破的单笔最大一起电信诈骗案，其涉案金额、涉案区域、涉案人员以及作案手段等均创下了历史之最。

      骗子是如何一步一步地得手的？案发之后，公安民警又是如何抽丝剥茧，将这些不法之徒绳之以法的？

         4月23日上午，省公安厅召开新闻发布会，通报了“12.29”特大电信诈骗案的相关情况。
                           
案发：一个神秘的来电

       2015年12月29日上午10点，都匀经济开发区建设局工作人员到当地公安机关报案称，该局账户上的1.17亿元资金被人转走了。案发后，公安部和省委、省政府高度重视，要求尽快破案，挽回损失。省公安厅迅速从全省各地抽调骨干警力500余名，成立“12.29”专案指挥部，由时任省公安厅常务副厅长的赵翔同志担任指挥长，全力侦破此案。

        经查，32岁的女子杨某是都匀经济开发区建设局的财务主管兼出纳，民警多方努力，随后在上海某地找到了她。“据其介绍，她前往上海，是去找当地警方询问有关自己身份证被人‘冒用’来办理信用卡，并‘恶意透支’一事的情况进展，尚未意识到自己是被骗了！”一名负责侦办此案的民警说。

       后在专案组民警的询问下，杨某说起了事情经过：2015年12月20日，她突然接到一名自称是“农业银行总行法务部人员唐勇”的来电，电话中，“唐勇”通知她说，她在上海办理的信用卡恶意透支200余元万，“上海警方”已经立案了。自己并未在上海办理过信用卡，又何来恶意透支一说，她当即提出质疑。对方随即表示，可能是有人冒用她的身份证办了卡，但具体如何处理，要问“办案民警”才清楚。

       几分钟后，一名自称是“上海松江分局何群警官”的男子联系上了杨某，宣称自己就是“办案民警”，的确有一起信用卡恶意透支案，信用卡持有人的名字正是她。根据相关“办案流程”，“警方”将会对杨某名下的所有银行账户予以冻结，并会发布“电子通缉令”，对其予以“通缉”。为了证明自己的身份，“何群警官”还在电话中“提醒”说，自己的来电号码是分局的办公电话，网上可以查询得到。

       身份证被人“冒用”，如今涉及经济案件，不但其他银行账户要被冻结，“警方”还将“通缉”她，杨某心里开始发慌。特别是当查询对方来电显示的号码跟上海松江公安分局公布的电话吻合后，杨某相信了对方的“民警”身份。案件告破后才知道，骗子原来是利用网络改号软件，将自己的来电号码改成了公安机关的电话号码，显示在杨某的手机上。

被骗： 1.17亿元被人转走了！

       莫名其妙被告知“涉案”，杨某开始坐立不安。随后，一名自称是“上海警方”专门办理经济案件的刑侦队长“郭俊华”联系上了杨某，让杨某找个可以上网和接收传真的酒店，方便为其传真一份同于“通缉令”的“协查通报”过来，还同意让其登录相应的机关网站，自行查看有关她的“电子通缉令”和“刑事逮捕令冻结管制令”。

       按照对方指示，杨某随后来到了都匀某酒店，先收取了对方传真过来的“协查通报”后，又要了一间可以上网的客房，并按照对方提供的域名，进入了一个所谓的“最高人民检察院”网站。登录之后，她在这个后来被证实为虚假网站的网站上看到了有关自己的“逮捕令”等，上面的姓名，身份证号码，照片等跟自己全部吻合。

      这段时间里，负责办理“此案”的两位“检察长”还先后联系上了她，询问相关情况。当杨某辩称自己是证件被人“冒用”，完全无辜后，“检察长”均表示，只要她按照“办案民警”的方法去做，会“还她清白”的。

       几分钟后，“郭俊华队长”来电，让杨某提供自己所掌管的所有银行账户信息，并及时将账户内的资金转入公安机关办案时专用的一个“安全账户”，即可免于冻结。此时已经深信不疑的杨某按照对方的指令，卸载了电脑上原本安装的杀毒软件，点击下载了对方提供的软件，并插入了自己持有的单位资金U盾，配合对方执行了所谓的“清查”程序，直到卡上的1.17亿元被转走。

       后据办案民警介绍，这个过程中，骗子实际上是借受害人之手，绕过了杀毒软件，在杨某所登录的电脑上植入了木马程序，然后实行了远程操作。

惊讶：行骗“剧本”由博士生编写

       给杨某发送“通缉令”的传真电话，成了专案组民警的切入点。民警很快查实了租用传真电话的公司，并确定骗子的话务窝点位于非洲的乌干达境内，11名国内人员有重大作案嫌疑。今年1月13日，专案组反复研究后决定，分阶段在四川、安徽、天津等地实施集中收网行动，先后抓获了相关犯罪嫌疑人62人，其中台湾嫌疑人10名。

       面对审讯，这一电信诈骗团伙的分工和作案手法逐渐浮出水面：此案主要由台湾犯罪嫌疑人操控，他们从国内统一招募话务人员，统一办理出国手续，前往设立在乌干达、印尼等地的话务窝点，进行集中培训管理，佩戴工号上岗，定期返回国内，领取工资和提成等。

       诈骗团伙采取公司化运作，位于第一层级的“金主”为台湾嫌疑人，负责集中控制和统一指挥；下设“水房组”，主要负责的是资金拆分、提现以及费用支付；“车卡组”负责提供公民个人信息和拆分银行卡等；“话务组”主要负责话务员招募和实施电话诈骗；而“话务组”中又分为一、二、三线，一线人员主要扮演客服人员、一般工作人员和快递员等，负责跟行骗对象初次接触，这一层级人员的要求较低。二线人员主要指“警官”等人，要求懂一定的办案程序；三线人员往往扮演的是“刑侦队长”、“检察长”等高级人员，不但需要掌握相应的行业程序，还需要具备较强的应变能力，能准确掌握被骗人的心理变化。

       据被抓获的嫌疑人交代，行骗的“剧本”都是由“公司”专门招募的博士生编写的，他们充分熟悉公安机关的办案流程，尽量确保“剧本”无明显破绽。行骗之前，大家还要集中多次熟悉“剧本”。当行骗对象快要进入圈套时，“检察长”旁边经常会有2-3名电脑高手陪伴，以便远程协助解决转账时可能遇到的各种突发网络状况。

侦破：高薪加提成    吸引话务员

       民警审讯得知，被抓获的这批嫌疑人中，不少人属于“话务组”的人员。其中有的是一家三口，有的是两夫妻，还有的是男女朋友关系。“高薪”、“出国培训”、“国外工作”等字眼是最初吸引他们加入的原因之一。据了解，“话务组”人员的“基本工资”从5000至8000元不等。每成功一单，还可以领取到骗得金额的5-8%作为“提成”。

       被骗的资金是如何拆分的呢？专案组民警侦查发现，“12.29”特大电信诈骗案中，杨某所在单位的账户资金5天之内被转入涉案一级账户67个，二级账户204个，三级账户6573个，四级账户2163个，五级账户127个，上亿元的资金经层层辐射转移，迅速拆分到了若干个银行卡上，最后在台湾地区提现。截止目前，专案组共冻结涉案银行卡9942张，资金余额上亿元。

       此外，专案组还通过追查涉案银行卡工作，及时发现涉嫌非法出售或提供公民个人信息的“中间商”，收缴居民身份证189张、银行卡43张；发现了包括涉及中国金融机构负责人、公务员信息和交管数据等公民个人信息15.5万条的U盘。

       与此同时，检察机关迅速介入，就本案中有关责任人员失职渎职行为进行了深入调查，涉嫌职务犯罪的黔南州都匀经济开发区建设局原财务主管兼出纳杨某、黔南州都匀经济开发区建设局原会计王某、黔南州都匀经济开发区建设局原局长、现任开发区财政局局长徐某、黔南州都匀经济开发区建设局现任局长张某等4人涉嫌职务犯罪已执行逮捕。


   新闻延伸：

      常见的电信诈骗手法有哪些？      电信诈骗是指犯罪分子通过打电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账。

    最常见的电信诈骗方式有以下8种：

1、冒充公安局、检察院、法院人员
　　骗子冒充“公安局”、“检察院”、“法院”等单位的“工作人员”打来电话，告知受害人涉嫌洗钱、贩毒、经济犯罪等，利用受害人急于“摆脱干系、减少损失”的心理，诱使受害人将钱款转入骗子提供的所谓安全账号，以达到诈骗的目的。

2、冒充熟人借钱
　　不法分子拨打受害人电话后先试探性地问“猜猜我是谁”，然后诱使受害人对号入座，再以“出事了”为由向受害人借钱。还有骗子盗取熟人的QQ、微信号，以手机欠费为由要求受害人帮忙充值等。

3、用伪基站冒充10086等运营商客服电话
　　诈骗分子通过“伪基站”伪装成10086等号码群发诈骗短信，以“积分兑换现金”的方式诱骗诱下载安装一个带有木马病毒的App，窃取账号、密码、验证码等，从而盗刷资金。

4、冒充银行工作人员
　　骗子冒充银行工作人员，谎称客户的银行卡被恶意透支，受害人辩解后，又称受害人身份被盗用，以保证受害人资金安全为由，诱骗受害人提供银行卡卡号、密码、动态交易码等信息，进而盗取用户资金。

5、短信中暗藏木马链接
　　犯罪分子发送的短信中暗藏木马病毒的网站链接，一旦点击就可能盗取手机内的网银密码等信息，最终导致网银内的资金被盗。同时，中毒的手机还有可能自动向通讯录中存储的号码再次扩散病毒短信，导致亲友“中招”。

6、贵金属转账诈骗
　　骗子通过病毒木马等方法获取了用户的网银账号和密码，为了骗取用户的手机验证码，完成资金盗取，骗子把用户的的网银用来买理财产品，比如“贵金属”等，制造资金丢失假象，再通过冒充银行或者支付网站客服给用户打电话，骗取验证码，进而盗走资金。

7、“网上购物退款”诈骗
　　犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信，以受害人拍下的货品缺货或者交易失败为由，告诉受害人需要退款，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，从而实施诈骗。

8、二维码内植入木马
　　不法分子先将二维码植入木马病毒，再以降价、奖励为诱饵，诱使用户扫描，一旦扫描安装，木马就会进入手机系统，盗取银行账号、密码等个人隐私信息，再以短信验证的的方式篡改对方密码，将对方账户的资金转走。

    如何防范电信诈骗？
     省公安厅一负责人表示，防范电信诈骗案件时，一定要做到“三不一快”，即：
     “不轻信”：不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么花言巧语，都不要轻易相信，要及时挂断电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。

     “不透露”：巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑；无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。

     “不转账”：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人汇款、转账。

     “快报案”：万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即向公安机关报案，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案。

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【都匀公安打掉一个电信诈骗团伙】夏季治安打击整治“百日行动”以来，都匀市公安局强化突出违法犯罪打击治理，进一步对涉及电信网络诈骗及“两卡”犯罪线索寻线摸排，掌握了一个为境外电信网络诈骗提供电话跳转服务的犯罪团伙有关线索。

通过缜密侦查，2022年8月26日上午，办案民警在都匀市小围寨将收购两卡嫌疑人高某婷抓获。当天下午，民警又在都匀市环西大道剑江半岛附近将嫌疑人李某键、文某贤成功抓获。随后，民警乘胜追击，分别在辖区沙包堡、庆云宫、王家司、三道河等处捣毁5个嫌疑人聚集窝点，查扣诈骗电话转接设备30余台，电话卡200余张。#夏季治安打击整治“百日行动”##全民反诈##喜迎二十大 忠诚保平安##人民警察就在人民身边#

通过案件深挖，查实该团伙在都匀市收贩银行卡为上游电信网络诈骗犯罪进行洗钱的违法犯罪案件20余起。

目前，案件正在进一步侦办中。

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2022年 都匀一女士被骗10000元只因接了一个电话

2022年11月28日，都匀公安成功打掉了一个冒充快递客服实施诈骗的犯罪团伙，捣毁话务诈骗窝点2个，成功抓获嫌疑人3名。

11月8号，家住都匀市的王女士花了5000余元在网上购买了一款空调。11月10日，王女士接到一个自称是某快递公司的客户经理打来电话，说她购买的空调在装车过程中不小心被碰坏，要作出5倍以上的损失赔偿，按照购买空调的价格计算，公司要对其赔偿20000余元。说完这些客服经理就让王女士提供个人信息及银行账号等资料。

王女士没有多想，立即向对方提供了个人信息，并按对方要求以交纳保证金为由转账了10000余元。

转完钱后，王女士拨打了客服经理的电话，但电话一直无人接听,之后再打就处于关机状态。

发现不对劲的王女士随即报警，市局刑侦大队反诈中心民警立即展开调查。在经过大量调查摸排、分析研判后，民警锁定了该客服经理的位置。

在初步掌握相关线索后，民警赶往此地开展排查核实。

经查，该号码开户人姓文系重庆人，于今年11月份来到都匀，随后，该人在租住的地方安装了10余部座机。民警在进一步调查中发现，该人租住的房间内无任何家具、电器，满地堆放的都是电话。房内的两名年轻男性面对民警的问话答非所问，避重就轻。

审讯室内，文某最终交待了伙同许某飞、段谋伟二人通过座机电话实施电信诈骗的犯罪事实。同时，民警还深挖出上述三人对广州、云南、重庆等地对7名群众进行电信诈骗的案情。

目前，案件侦办及追赃工作正在进一步开展中。

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2016年4月，贵州省公安厅“12.29”特大电信诈骗案新闻发布会在贵阳举行，侦破中国近年来单笔最大的一起电信诈骗案。截至目前，警方已抓获各类犯罪嫌疑人62名，其中台湾地区犯罪嫌疑人10名，冻结涉案资金上亿元，并通过深挖成功打掉其它诈骗团伙1个，破获涉及中国26个省份的诈骗案件184起。参见央视《贵州破获特大电信诈骗案 单笔涉案金额1.17亿》。

2015年12月29日10时许，黔南州都匀市经济开发区建设局到当地公安机关报案：该局账户上的1.17亿元资金被转走。警方初步查明的诈骗过程为：

2015年12月20日，都匀市经济开发区建设局财务主管兼出纳杨某先后接到自称“农业银行总行法务部人员唐勇”的电话和自称“上海松江公安分局何群警官”的电话，称其在上海办理的信用卡存在问题，需要对其掌握的账号进行清查，并向其发送一份电子传真《协查通报》。

在“何群警官”的诱导下，自称“郭俊华队长”的人又多次与杨某通话和发送短信，之后自称“孙检察官”和“杨检察长”的人又频繁联系杨某。

要求杨某按照他们的指示入住酒店，通过电脑登录至虚假的“最高人民检察院”网站，并让杨某看到对方特意制作的虚假“电子通缉令”后，使杨某对自己掌管的银行账号涉嫌“犯罪”的说法深信不疑。

诱导杨某按照指令点击下载相关软件，插入自己持有的单位资金U盾，配合对方执行所谓“清查”程序，直至1.17亿元资金被转走。

12月29日报案。

案子破了，但被转走1.17亿，同时破坏184起，总冻结金额只有“上亿元”，也就是说，只能收回部分资金。我们在看看整个诈骗过程，且不说这是一个已出现多年的冒充公检法，以涉案为由要求核查账号为由进行诈骗的典型案件。我们只从财务流程角度看，有多少漏洞？

1、财务主管兼出纳？这是什么职位，他究竟有多大的权力，财务业务流程明确要求财务和出纳分开，就是要形成权力制约，现在两个职位归到一个人身上，账户使用处于完全失控状态。即使没有被诈骗分子转走，也可能被他转入自己的私人账户。

2、作为具体的财务人员，应该有多大的权限。银行账号涉嫌“犯罪”这样的事，要求协查，这是天大的事，作为财务人员，他能私自处理吗？

3、从央视视频看，这些钱是一周内被转走的，央视没有说转走的时间，账户如果不是一次性发生异常变动，是否有可能提前发现并早日报警呢。如果还是数日后才发现，那么再成立什么警方、银行、电信运营商联动的“反电信网络诈骗中心”，都没有效果。

4、作为重要的财务和出纳人员，其使用U盾前是否应接受过相关培训，如必须在指定的机器上使用，该机器必须有安全防护，且下载安装软件必须经过专门的技术人员？如果做到这些，就不会被盗。

5、近几年，涉及财务人员的电信网络诈骗案例不少，作为重要的财务人员，是否经过了相关知识的培训？（这里是不是有一个大商机？目前公安、银行、电信运营商、互联网公司、安全公司的宣传大多只考虑到少数几个方面）

俗话说，苍蝇不叮无缝的蛋，对电信网络诈骗来说，骗子的诈骗对象也是“易骗人群”，但只要有完善的流程规范并严格执行，大部分诈骗可以避免。

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财务主管讲述被诈骗1.17亿的经过，多名领导被追责

2016年4月23日，贵州省公安厅召开新闻发布会，公布了一起近日成功侦破的特大电信诈骗案，涉案金额高达1.17亿，这是国内目前单笔金额最大的一起电信诈骗案。犯罪团伙主要成员为台湾人，以假冒公检法人员大肆实施电信诈骗，在公安部的协调下，贵州警方全力追查，共抓获各类犯罪嫌疑人62名，冻结涉案资金上亿元。

银行和公安局发来《协查通报》

2015年12月，贵州黔南州都匀市经济开发区建设局财务主管杨某先后接到自称是银行和公安机关的电话，称杨某掌握的账号“涉嫌犯罪”，要求对资金进行清查，并用电子传真向其发送了一份所谓的《协查通报》。

随后，在一位自称“何群警官”的诱导下，杨某又多次与自称是“郭队长”、“孙检察官”、“杨检察长”等一干人频繁联系，并按照对方指示入住都匀当地的酒店，在酒店内按照对方指令，在电脑上登陆至“最高人民检察院”网站。

配合“清查” 账户上1.17亿元不翼而飞

当杨某看到该网页上看到对方口中的“电子通缉令”后，对自己掌管的两个对公银行账号涉嫌“犯罪”的说法深信不疑，随即按照对方的指令点击下载相关软件，插入自己持有的单位资金U盾，配合对方执行所谓的“清查”程序。

在接下来的短短四天时间里，犯罪分子将建设局两个对公账户上的1.17亿元资金陆续划走，创下了国内电信诈骗案单笔被骗金额最高的记录。这些钱随后迅速被转移拆分至近万张银行卡，在台湾地区取现。

诈骗团伙由台湾人操纵 窝点设在乌干达

案件发生后，贵州警方立即调集500多名警力参与侦办，在公安部的统一协调下，从网络电话、虚假网站、银行卡等环节入手展开追踪。

经过调查发现，该特大电信诈骗案是一起由台湾籍犯罪嫌疑人操纵，并在国内统一招募话务人员，统一办理出国手续，统一组织集体出境，统一食宿进行管理，统一组织所谓的业务培训，按照诈骗的金额发放工资提成，冒充国家“公、检、法”机关工作人员，利用从非法渠道获取的国内公民个信息，利用远程操控等技术手段骗取钱财，其话务窝点设在非洲的乌干达。整个犯罪链条组织严密，分工明确。

62名诈骗嫌疑人被捕 多名涉案大陆官员被追责

在逐步确定嫌疑人后，办案人员分赴北京、上海、广东等地，共抓获各类犯罪嫌疑人62名，其中包括台湾犯罪嫌疑人10名，追回赃款1100多万元，冻结涉案银行卡9942张，资金余额上亿元。

另外，在深挖线索破案过程中，警方还打掉其他诈骗团伙1个，破获涉及全国26个省份的诈骗案件184件。

目前，案件正在进一步审理中，都匀市经济开发区建设局原财务主管杨某、原会计王某、建设局原局长徐某、现任局长张某等四人以涉嫌职务犯罪被执行逮捕，当地纪委对其他责任人员已展开调查，并启动问责程序，对相关人员给予党纪、政纪处分。